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CIPS正式启动,人民币跨境交易效率提升
2015-12-01
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10月8日,人民银行宣布,人民币跨境支付系统(一期)成功上线运行。近年来,随着跨境人民币业务各项政策相继出台,跨境人民币业务规模不断扩大,人民币已成为中国第二大跨境支付货币和全球第四大支付货币。为满足人民币跨境使用的需求,进一步整合现有人民币跨境支付结算渠道和资源,提高人民币跨境支付结算效率,2012年初,人民银行决定组织建设人民币跨境支付系统(Cross-BorderInterbankPaymentSystem,以下简称CIPS),满足全球各主要时区人民币业务发展的需要。

CIPS分两期建设:一期主要采用实时全额结算方式,为跨境贸易、跨境投融资和其他跨境人民币业务提供清算、结算服务;二期将采用更为节约流动性的混合结算方式,提高人民币跨境和离岸资金的清算、结算效率。

渣打中国现金管理及贸易融资部董事总经理许晟向《财经》记者表示,人民币国际化进入一个新的阶段,即从各项金融政策法规的创新阶段,逐步迈向系统化、常态化阶段。而人民币跨境支付系统就是人民币国际化新阶段中非常重要的基石,其上线将进一步丰富跨境人民币结算的渠道选择、并有效促进人民币国际化发展。“人民币跨境支付结算需求迅速增长,对金融基础设施的要求越来越高。人民币跨境支付系统(CIPS)的建设和推出满足了人民币跨境使用的需求,进一步整合现有人民币跨境支付结算渠道和资源,提高了人民币跨境支付结算效率,满足全球各主要时区人民币业务发展的需要。”

德意志银行环球金融交易业务部大中华区总经理、德意志银行(中国)有限公司副行长魏凯(Carl Wegner)表示:“人民币跨境支付系统有效整合了现有的人民币跨境支付和清算渠道,该系统将大幅提升跨境清算效率,满足全球各地稳步增长的人民币需求。CIPS还将维护并增强交易的安全性,使整个行业及我们的客户受益。”

CIPS正式启动,人民币跨境交易效率提升 - 新闻图片CIPS(一期)系统主要功能有以下几个特点:一是CIPS(一期)采用实时全额结算方式处理客户汇款和金融机构汇款业务。二是各直接参与者一点接入,集中清算业务,缩短清算路径,提高清算效率。三是采用国际通用ISO20022报文标准,便于参与者跨境业务直通处理。四是运行时间覆盖欧洲、亚洲、非洲、大洋洲等人民币业务主要时区。五是为境内直接参与者提供专线接入方式。

目前,现有的人民币跨境清算模式主要包括清算行模式和代理行模式。清算行模式下,港澳清算行直接接入大额支付系统,其他清算行通过其总行或者母行接入大额支付系统,所有清算行以大额支付系统为依托完成跨境及离岸人民币清算服务。代理行模式下,境内代理行直接接入大额支付系统,境外参加行可在境内代理行开立人民币同业往来账户进行人民币跨境和离岸资金清算。

人民银行表示,CIPS(一期)上线后,现有人民币跨境清算模式将基于市场需求继续发挥作用。CIPS(一期)由跨境银行间支付清算(上海)有限责任公司负责运营,该机构为公司制企业法人(以下简称运营机构),接受人民银行的监督和管理。未来,CIPS运营机构还将加强与国际其他清算组织和金融基础设施运营机构的沟通与合作,努力拓展国际市场。此外,为更好地运营CIPS,跨境银行间支付清算(上海)有限责任公司将视需要考虑增资扩股,选择适当时机改制为股份有限公司。

在运行时间上,CIPS(一期)按照北京时间运行,以中华人民共和国的法定工作日为系统工作日,年终决算日是中华人民共和国每年最后一个法定工作日。CIPS(一期)每日运行时序分为营业准备、日间处理、业务截止和日终处理四个阶段,日间处理支付业务的时间为9:00-20:00,今后可视市场需求进一步延长CIPS运行时间。

CIPS首批直接参与机构包括工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、交通银行、招商银行、浦发银行、中国民生银行、兴业银行、平安银行、华夏银行,汇丰银行(中国)、花旗银行(中国)、渣打银行(中国)、星展银行(中国)、德意志银行(中国)、法国巴黎银行(中国)、澳大利亚和新西兰银行(中国)和东亚银行(中国)等19家境内中外资银行。此外,同步上线的间接参与者包括位于亚洲、欧洲、大洋洲、非洲等地区的38家境内银行和138家境外银行。

CIPS(一期)系统上线当天,多家直接参与机构通过CIPS系统办理了了跨境人民币业务,其中中国银行通过CIPS系统将澳大利亚某公司3700.84万元人民币汇至境内,成功办理了首笔业务,中国银行目前已成为全球跨境人民币业务规模最大、专业能力最强的大型银行集团。2015年上半年,中国银行共办理跨境人民币清算148万亿元,同比增长31.6%,居全球第一。

外资行进展速度也较快,渣打中国通过当日正式上线的人民币跨境支付系统,为客户宜家中国完成的首单跨境人民币直接清算。该笔业务是从中国到卢森堡的人民币清算业务。同时,财经记者获悉,德意志银行也处理了多笔业务。

许晟表示,人民币跨境支付系统的上线对渣打境外机构以及其他第三方银行机构通过渣打中国加入CIPS清算提供了便利。作为人民币跨境支付系统直接参与行,通过延长工作时间覆盖不同时区,我们可以为客户提供更高效的人民币清算服务, 极大提高了跨境人民币的清算效率,促进人民币业务进一步发展。渣打中国未来将开发创新的人民币清算产品并支持差异化定价,以鼓励直通式实时支付。

“我们成功帮助我们的全球战略伙伴宜家,在系统上完成首单跨境人民币直接清算。相比跨境人民币直接清算系统上线之前,减少了清算环节,加快了清算速度, 提升了客户的流动资金管理。” 许晟说。

CIPS的建成运行是我国金融市场基础设施建设的又一里程碑事件,标志着人民币国内支付和国际支付统筹兼顾的现代化支付体系建设取得重要进展。作为重要的金融基础设施,CIPS符合《金融市场基础设施原则》等国际监管要求,对促进人民币国际化进程将起到重要支撑作用。

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